我們大體知道了幾乎所有的銀行現(xiàn)在都在清理離岸賬戶，?????其實(shí)國(guó)內(nèi)銀行業(yè)早就開(kāi)始了,，并不是今年才開(kāi)始，并且大大提高了開(kāi)設(shè)賬戶的要求和門(mén)檻,！
那么問(wèn)題來(lái)了,，如何才能避免已經(jīng)在使用的離岸賬戶不被注銷(xiāo),，凍結(jié)和降權(quán)呢？
根據(jù)以往的經(jīng)驗(yàn),，在這里分享五個(gè)要點(diǎn)供大家參考,。
關(guān)于注銷(xiāo)，凍結(jié)和降權(quán),，目前沒(méi)有一家銀行是有明確的標(biāo)準(zhǔn)的,。但是如果注意了這五個(gè)方面的內(nèi)容，應(yīng)該可以避免掉一大部分機(jī)會(huì)您的賬戶被封和降權(quán)的風(fēng)險(xiǎn),。
一,背景真實(shí),，正常交易。
這一點(diǎn)體現(xiàn)在國(guó)內(nèi)有關(guān)聯(lián)的公司是最好,，而且有正常的貿(mào)易發(fā)生和款項(xiàng)往來(lái),。如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒(méi)有實(shí)際關(guān)聯(lián)的公司和交易,，卻有比較大額的外匯往來(lái),，就需要向銀行說(shuō)明情況，否則被凍結(jié)和注銷(xiāo)的可能性就很大,。
二,不與高危地區(qū)國(guó)家交易,。
就是盡量不要和被制裁的國(guó)家，或者經(jīng)濟(jì)和-非常不穩(wěn)定的國(guó)家交易,。因?yàn)檫@些國(guó)家往往無(wú)法直接匯出外匯,，一般通過(guò)第三國(guó)或離岸賬戶匯款，這些資金的流動(dòng)很難說(shuō)明來(lái)源和用途,。
比如伊朗,，比如敘利亞，比如朝鮮,，近期還包括委內(nèi)瑞拉和俄羅斯的部分被制裁客戶,。
三,盡量少或不與個(gè)人交易。
以前離岸賬戶可以匯給個(gè)人,，個(gè)人年結(jié)匯購(gòu)匯限額是5萬(wàn)美金,。不管你匯多少次，一般都不會(huì)查,。后來(lái)國(guó)家又規(guī)定只能匯給直系親屬,，然后還規(guī)定了每個(gè)月的限額以及次數(shù)。
但是現(xiàn)在更嚴(yán),，與個(gè)人的交易很容易影響賬戶的穩(wěn)定性,，面臨更嚴(yán)格的審查，例如收入說(shuō)明，雇傭說(shuō)明等等,。
四,不要長(zhǎng)時(shí)間業(yè)務(wù)不發(fā)生,。
一種是長(zhǎng)時(shí)間不用。賬戶開(kāi)著,，很少用,，或者沒(méi)用過(guò)。這種目前被注銷(xiāo)的幾率非常大,。還有一種就是業(yè)務(wù)不發(fā)生,，或者很少發(fā)生，也是很容易被清理,。（注：如果您注冊(cè)了公司,，后期不需要用到這個(gè)公司的話，請(qǐng)一定要正規(guī)注銷(xiāo),。）
五,不要參與非法交易,。
如果你這個(gè)賬戶是用來(lái)轉(zhuǎn)移外匯、xiqian之類(lèi)的,，那被查到會(huì)第一時(shí)間被凍結(jié),。還有一種情況絕對(duì)需要注意，那就是賬戶幫別人轉(zhuǎn)賬,，包括個(gè)人和公司,。如果你不是很清楚對(duì)方資金的來(lái)源和用途的情況下，非常不建議你這樣做,。因?yàn)橐坏┏霈F(xiàn)問(wèn)題,，你的賬戶和個(gè)人將受牽連。這個(gè)一定一定要注意??！
其實(shí)國(guó)家還是鼓勵(lì)正常的貿(mào)易和交易的。
離岸賬戶的管控越來(lái)越嚴(yán)格,，CRS金融賬戶信息的交換,，所有這些政策主要目的都是為了防止資本外流和xiqian；其次才是離岸賬戶的逃避稅問(wèn)題,。
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