典當(dāng)行企業(yè)收購(gòu)涉及嚴(yán)格的資質(zhì)審核                       經(jīng)典世紀(jì)安杰135ZO55835Z

典當(dāng)行企業(yè)收購(gòu)涉及嚴(yán)格的資質(zhì)審核,、法律程序及監(jiān)管要求,具體要點(diǎn)如下:

一、收購(gòu)方資質(zhì)要求

1. 主體資格收購(gòu)方需為企業(yè)法人或自然人(部分國(guó)家/地區(qū)允許),具備完全民事行為能力.企業(yè)法人需信譽(yù)良好,無重大違法違規(guī)記錄,注冊(cè)資本符合監(jiān)管要求(如中國(guó)要求典當(dāng)行注冊(cè)資本最低300萬元,房地產(chǎn)典當(dāng)需500萬元以上).

2. 資金來源合法需提供資金來源證明,確保資金非借、非法集資或洗錢所得.

3. 行業(yè)經(jīng)驗(yàn)部分地區(qū)要求控股股東或高管具備金融,、典當(dāng),、風(fēng)控等相關(guān)行業(yè)經(jīng)驗(yàn).

二,、被收購(gòu)典當(dāng)行要求

1. 合法存續(xù)持有有效的《典當(dāng)經(jīng)營(yíng)許可證》《特種行業(yè)許可證》《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》等,且無吊銷風(fēng)險(xiǎn).

2. 無重大債務(wù)或糾紛需完成財(cái)務(wù)盡職調(diào)查,確認(rèn)無隱性債務(wù),、訴訟或行政處罰.

3. 合規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄過往業(yè)務(wù)符合《典當(dāng)管理辦法》等法規(guī),如利率/綜合費(fèi)率合規(guī)、當(dāng)物合法等.

三,、收購(gòu)流程及監(jiān)管審批

1. 前置審批商務(wù)部門(或地方金融監(jiān)管局):提交股權(quán)變更申請(qǐng),提供收購(gòu)協(xié)議,、新股東資質(zhì)證明,、資金來源說明等.-機(jī)關(guān):變更《特種行業(yè)許可證》備案.工商部門:完成股權(quán)變更登記.

2. 關(guān)鍵材料收購(gòu)協(xié)議、股東會(huì)決議,、審計(jì)報(bào)告,、無犯罪記錄證明、公司章程修訂案等.

3. 監(jiān)管部門現(xiàn)場(chǎng)核查可能對(duì)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所,、風(fēng)控體系,、信息系統(tǒng)等進(jìn)行驗(yàn)收.

四、特殊注意事項(xiàng)

1. 外資-中國(guó)禁止外資控股典當(dāng)行,收購(gòu)方須為內(nèi)資企業(yè)或自然人.

2. 股權(quán)結(jié)構(gòu)-部分省份要求法人股東持股比例不低于1/3,或自然人股東不超過2名.

3. 牌照有效期需確認(rèn)《典當(dāng)經(jīng)營(yíng)許可證》是否在有效期內(nèi),過期需提前續(xù)展.

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